Một án phạt mang tầm lịch sử
Theo thông báo của Bộ Tài chính Mỹ, Bank of America đã không báo cáo kịp thời hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ. Trong số đó, hơn 1 tỷ USD liên quan tới an ninh quốc gia và các rủi ro ưu tiên khác, như giao dịch có dấu hiệu của mạng lưới rửa tiền Trung Quốc, gian lận và rửa tiền thông qua thương mại có liên hệ đáng kể với biên giới tây nam nước Mỹ.
Ngân hàng cũng đã xử lý hàng triệu USD thanh toán có dấu hiệu vi phạm các chương trình trừng phạt, bao gồm những chương trình nhằm vào:
Nga và Iran;
các mạng lưới buôn bán ma túy;
các mạng lưới khủng bố toàn cầu.
Sau thông báo, cổ phiếu Bank of America giảm hơn 2% trong phiên giao dịch ngoài giờ ngày thứ Ba.
Khi một ngân hàng có quy mô như vậy không đáp ứng nghĩa vụ chống rửa tiền và trừng phạt, hậu quả vượt xa phạm vi của chính ngân hàng đó.
Tín hiệu gửi tới thị trường
Rui Meng, giáo sư tài chính tại Trường Kinh doanh Quốc tế Trung Quốc - châu Âu (CEIBS), cho rằng án phạt đã gửi đi một tín hiệu rõ ràng: các ngân hàng Mỹ nhiều khả năng sẽ nâng yêu cầu tuân thủ đối với giao dịch liên quan đến Trung Quốc.
Nhưng điều này sẽ không dẫn tới việc đóng cửa hoàn toàn các kênh tài chính Mỹ - Trung.
Alicia Garcia-Herrero, kinh tế trưởng khu vực châu Á - Thái Bình Dương của ngân hàng Pháp Natixis, nhận định các ngân hàng Mỹ, thậm chí cả châu Âu, sẽ phải soi kỹ hơn hoạt động của khách hàng Trung Quốc, nhất là những hoạt động “vùng xám” hoặc liên quan tới trừng phạt.
“Đây là lời cảnh báo rằng không hề tồn tại cái gọi là ổn định chiến lược giữa Trung Quốc và Mỹ.” – Alicia Garcia-Herrero
Nhắm vào hành vi, không phải quốc gia
Không phải ai cũng xem đây là đòn nhắm thẳng vào Bắc Kinh. Xu Tianchen, chuyên gia kinh tế cấp cao tại Economist Intelligence Unit, cho rằng án phạt là một phần trong nỗ lực rộng hơn của Washington nhằm xử lý các thất bại tuân thủ trong ngành tài chính, đặc biệt khi Mỹ đang tăng cường triệt phá dòng tiền bất hợp pháp và hành vi né trừng phạt.
Tôi không nghĩ nó nhắm rõ ràng vào Trung Quốc, mà nhắm vào những hoạt động cụ thể có liên quan tới các thực thể Trung Quốc.
Bank of America lên tiếng
Trong tuyên bố gửi South China Morning Post, người phát ngôn Bank of America cho biết ngân hàng đã đầu tư hàng tỷ USD vào công nghệ, huy động hàng nghìn nhân viên chống tội phạm tài chính và cam kết hoàn tất các yêu cầu của cơ quan quản lý. Cùng lúc, Bloomberg đưa tin ngân hàng này đã rút khỏi cuộc đua giành vai trò trong đợt IPO tại Hồng Kông của Moonshot AI, một chi tiết cho thấy những dư chấn có thể lan sang hoạt động kinh doanh tại Trung Quốc.
