Kết Luận Trong Sạch Nhưng Không Thể Duy Trì Niềm Tin
Ngân hàng Volksbank Koeln Bonn, một trong những tổ chức tín dụng hợp tác xã quan trọng tại Đức, vừa chính thức thông báo thành viên ban điều hành Juergen Neutgens sẽ rời khỏi định chế này. Ông Neutgens đã bị cho tạm đình chỉ công tác từ mùa hè để phục vụ cuộc thanh tra độc lập về khoản tín dụng thương mại cấp cho tòa nhà phức hợp 'Pascha' - một trong những nhà thổ có quy mô lớn nhất châu Âu.
Công ty luật được ngân hàng thuê để rà soát đã công bố báo cáo xác nhận 'không tìm thấy bằng chứng về các sai phạm tài chính hoặc hành vi sai trái trong các giao dịch cho vay và mối quan hệ kinh doanh' của ông Neutgens.
Tuy nhiên, phía ngân hàng khẳng định nền tảng niềm tin và sự hợp tác khách quan cần thiết cho vai trò lãnh đạo cấp cao đã không còn có thể tiếp tục duy trì trong tương lai.
"Tuy nhiên ... nền tảng cần thiết cho mối quan hệ tin cậy và sự hợp tác công tâm không còn có thể được duy trì trong tương lai." — Ngân hàng Volksbank Koeln Bonn
Khoản Vay 5 Triệu Euro Thời Đại Dịch Và Các Cuộc Điều Tra Hình Sự
Vụ lùm xùm bắt nguồn từ khoản vay 5 triệu euro được phê duyệt vào năm 2021 nhằm tài trợ cho một nhà đầu tư Trung Quốc mua lại tòa nhà 12 tầng Pascha, sau khi cơ sở kinh doanh này bị vỡ nợ trong các đợt phong tỏa vì đại dịch COVID-19. Mặc dù mại dâm là ngành nghề hợp pháp tại Đức, các ngân hàng hợp tác xã truyền thống vốn luôn tránh xa các lĩnh vực kinh doanh nhạy cảm nhằm bảo vệ uy tín thương hiệu.
Dù ông Neutgens luôn kiên quyết phủ nhận mọi cáo buộc, các công tố viên tại Cologne vẫn đang tiến hành một cuộc điều tra hình sự riêng biệt nhắm vào ông và hai nhân viên khác vì nghi vấn nhận hối lộ. Song song đó, Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin) cũng đã vào cuộc chất vấn ngân hàng về quy trình phê duyệt rủi ro của thương vụ này.
Thành viên ban điều hành Juergen Neutgens rời Volksbank Koeln Bonn sau bê bối cấp vốn cho nhà thổ Pascha.
Thanh tra độc lập kết luận không có sai phạm tài chính nhưng ban lãnh đạo nhận định niềm tin đã đổ vỡ hoàn toàn.
Cơ quan công tố Cologne và cơ quan BaFin tiếp tục điều tra làm rõ các nghi vấn hối lộ và lỗ hổng quản trị rủi ro.
