Dòng tiền phức tạp phía sau 21 tài khoản
Theo thông tin từ The Wall Street Journal, một báo cáo nội bộ dài khoảng 80 trang của Binance mô tả mạng lưới giao dịch có liên hệ với Babak Zanjani, nhà tài chính Iran từng bị Mỹ trừng phạt. Mạng lưới được cho là vận hành thông qua nhiều tài khoản cá nhân và doanh nghiệp ở các quốc gia khác nhau. Các dấu hiệu đáng chú ý gồm mối liên hệ trong đăng nhập và các luồng giao dịch nối tới ví bên ngoài sàn.
Một đầu mối được nêu tên là Zedcex, doanh nghiệp liên quan Zanjani. Tài khoản doanh nghiệp này được cho là có doanh số gần 830 triệu USD, trong đó khoảng 56 triệu USD chuyển đến các ví mà nhà chức trách Israel gắn với IRGC. Một khách hàng giá trị cao, Sukhrob Oimakhmadov, cũng xuất hiện trong hồ sơ với các giao dịch đáng chú ý.
Đâu là cáo buộc, đâu là bằng chứng?
Cần phân biệt ba thước đo: tổng lượng giao dịch của các tài khoản, số tiền chuyển qua một số ví cụ thể và khoản thực sự được sử dụng cho hoạt động bị cấm vận. Một giao dịch có thể được chuyển tiếp hoặc ghi nhận nhiều lần trong một mạng lưới, vì vậy không thể tự động coi 850 triệu USD là ngân sách của IRGC.
Theo bài báo, ít nhất 67 triệu USD chảy từ hai tài khoản tới các địa chỉ mà Israel coi là có liên hệ với IRGC. Đây là một phát hiện từ công tác truy vết được tường thuật, không phải bản án kết luận trách nhiệm hình sự của từng cá nhân hay của Binance. Việc các ví bị gắn nhãn cũng cần được đánh giá trong bối cảnh nguồn chứng cứ và thời điểm trừng phạt.
Phản hồi của Binance và khoảng trống quản trị
Binance khẳng định đã nhận diện, hạn chế giao dịch và chấm dứt quan hệ với các tài khoản rủi ro. Công ty cho biết tài khoản của Oimakhmadov bị chặn từ tháng 10/2025 và quy trình đóng tài khoản hoàn tất tháng 5/2026. Binance cũng thừa nhận có những độ trễ hành chính giữa đề xuất xử lý và việc hoàn tất thủ tục.
Vấn đề rộng hơn là liệu chính sách kiểm soát rủi ro có theo kịp tốc độ di chuyển của tài sản kỹ thuật số. Khác với hệ thống thanh toán ngân hàng truyền thống, tài sản mã hóa có thể vượt qua nhiều ví và nền tảng nhanh chóng. Tuy nhiên, hồ sơ công khai hiện chưa đủ để suy ra Binance chủ ý tạo thuận lợi cho mạng lưới này.
Bài học về niềm tin trong tài chính số
Nếu đúng như cáo buộc, mạng lưới chuyển tiền xuyên biên giới có thể lợi dụng khoảng cách giữa nhận diện khách hàng, phân tích blockchain và xử lý tuân thủ. Ngược lại, sự tồn tại của báo cáo điều tra nội bộ cho thấy hoạt động rà soát có thể phát hiện liên kết đáng ngờ trước khi cơ quan tư pháp đưa ra quyết định cuối cùng.
Công chúng cần cả thông tin độc lập lẫn quyền phản hồi công bằng: tên tài khoản, dữ liệu luồng tiền, lịch sử cảnh báo và thời điểm đóng tài khoản nên được kiểm tra nhất quán. Một thị trường tài sản số đáng tin cậy phải bảo vệ người dùng hợp pháp nhưng không làm ngơ trước nguy cơ tài trợ cho hoạt động bị trừng phạt.
Đã được tường thuật: hồ sơ nội bộ và mối liên hệ tài khoản.
Chưa được kết luận: trách nhiệm pháp lý của Binance.
