Từ phòng điều hành ngân hàng đến startup AI
Theo South China Morning Post, bà Trista Sun từng nắm nhiều vị trí cấp cao tại HSBC, trong đó có Phó Chủ tịch điều hành HSBC Trung Quốc, Trưởng bộ phận kinh doanh quốc tế và xuyên biên giới toàn cầu, cũng như Giám đốc vận hành toàn cầu mảng quản lý tài sản. Rời ngân hàng, bà chọn bước vào lĩnh vực mà bà tin sẽ thay đổi cách mỗi cá nhân quản lý tiền bạc.
Hiện bà tự rót vốn cho Equora và cho biết công ty có thể tìm kiếm nguồn vốn bên ngoài vào năm sau. Dù không nêu con số định giá cụ thể, bà Sun nhấn mạnh suốt sự nghiệp mình đã quen điều hành những mảng kinh doanh trị giá hàng tỷ USD.
“Tôi đã quen với quy mô như vậy.” — Trista Sun
Mười tác tử AI cho một danh mục đầu tư
Nền tảng a2b2.ai được thiết kế để chủ động thay vì chờ người dùng hỏi. Các tác tử AI đảm nhận những vai trò như:
- Theo dõi ngày đáo hạn của các sản phẩm tài chính trong danh mục.
- Phát hiện những giao dịch có dấu hiệu gian lận.
- Cảnh báo các biến động thị trường ảnh hưởng tới khoản đầu tư của người dùng.
Hệ thống tận dụng nhiều mô hình ngôn ngữ lớn, gồm Claude, ChatGPT, Kimi và Qwen.
Người dùng có thể tải lên sao kê danh mục, và theo bà Sun, hệ thống tự động xóa tên cùng số tài khoản trước khi lưu trữ dữ liệu.
Lấp khoảng trống mà các công cụ hiện có bỏ ngỏ
Equora ra đời giữa làn sóng tác tử AI ngày càng tinh vi. Đầu tháng này, Meta Platforms tung ra Muse, đẩy cuộc đua tác tử AI cá nhân lên cao trào, còn Anthropic và OpenAI tháng trước đã giới thiệu các sản phẩm dành cho ngành dịch vụ tài chính.
Dù vậy, bà Sun cho rằng thị trường vẫn còn những khoảng trống đáng kể. Phần lớn công cụ AI đa năng thiếu chuyên môn tài chính sâu và phụ thuộc vào chất lượng câu lệnh của người dùng, trong khi nhiều giải pháp AI tài chính lại vướng xung đột lợi ích vì thu hoa hồng từ việc phân phối sản phẩm đầu tư. Bà muốn nền tảng của mình đứng về phía người dùng, không quảng bá hay bán bất cứ thứ gì, và cho biết chưa thấy đối thủ cạnh tranh trực tiếp.
Mô hình thuê bao và mục tiêu một triệu người dùng
a2b2 có bốn gói thuê bao, phí hằng tháng từ 3 đến 90 USD. Khách hàng mục tiêu là các cá nhân và hộ gia đình trung lưu khá giả, nhóm có tài sản đáng kể nhưng thường không đủ ngưỡng để được ngân hàng tư nhân phục vụ riêng, tại Hồng Kông và Mỹ, tiếp theo là Singapore.
Bà Sun đặt mục tiêu thu hút 1 triệu người dùng trả phí thường xuyên và gắn bó trong vòng hai đến ba năm. Nếu thành công, Equora có thể đưa dịch vụ tư vấn tài sản chủ động, vốn là đặc quyền của giới siêu giàu, đến với số đông với chi phí chỉ bằng một bữa ăn.
