Ấn Độ triển khai hệ thống nhận diện khách hàng chung cho ngân hàng và bảo hiểm từ tháng 8

Dự án Central Know-Your-Customer 2.0 (CKYC) do Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ (SEBI) cùng cơ quan quản lý bảo hiểm phối hợp triển khai sẽ chính thức ra mắt hệ thống nhận diện khách hàng chung dành cho các ngân hàng và công ty bảo hiểm từ tháng 8 năm 2026. Theo các nguồn tin từ cơ quan quản lý và các chuyên gia trong ngành, hệ thống này sẽ mở rộng cho các tổ chức quản lý quỹ đầu tư (mutual funds) ngay trong năm nay.

CKYC sẽ giúp khách hàng chỉ cần đồng ý một lần cho các tổ chức tài chính truy cập dữ liệu cá nhân đã lưu ở Trung tâm Đăng ký Trung ương khi mở tài khoản hoặc cập nhật thông tin, thay vì phải cung cấp lại giấy tờ nhận dạng từng lần. Đây là bước tiến nhằm tạo ra một hệ thống nhận diện kỹ thuật số xuyên suốt, tương tự như những mô hình đã được áp dụng thành công tại Singapore hay một số quốc gia châu Âu.

Thông tin từ các cơ quan quản lý cho biết CKYC không chỉ đơn giản giúp đơn giản hóa thủ tục mà còn hỗ trợ phòng chống gian lận bằng cách cung cấp khả năng theo dõi chặt chẽ hơn thông qua hệ thống xác thực dữ liệu. Hiện Trung tâm Đăng ký Trung ương đã lưu trữ khoảng 1,2 tỷ hồ sơ khách hàng, tuy nhiên việc sử dụng hệ thống này trước đây còn hạn chế do chất lượng dữ liệu chưa đồng nhất với nhiều bản ghi bị trùng lặp hoặc không đầy đủ.